全省打击养老诈骗犯罪十大典型案例
坚决斩断伸向养老钱的黑手
——全省打击养老诈骗犯罪
十大典型案例
今年4月，全国、全省部署开展打击整治养老诈骗专项行动以来，我省各级各有关部门坚持宣传教育、依法打击、整治规范“三箭齐发”，依法严厉打击养老诈骗违法犯罪，延伸整治涉老诈骗问题隐患，坚决斩断伸向养老钱的黑手，为老年人安享幸福晚年营造良好社会环境。
截至9月5日，全省公安机关破获养老诈骗案件490余件，打掉养老诈骗团伙65个，共抓获犯罪嫌疑人620余名，追赃挽损5.44亿元。记者从中梳理出不同表现形式的十大典型案例，以揭露养老诈骗“套路”手段及其危害，帮助老年人提高法治意识和识骗防骗能力，最大限度挤压“行骗空间”。
案例一：
代办“养老保险”诈骗案
在全省打击整治养老诈骗专项行动中，平凉市公安局崆峒分局侦破一起以代办“养老保险”为名的诈骗案，抓获犯罪嫌疑人4名。
经侦查查明，犯罪嫌疑人冶某、马某梅为崆峒区某街道、社区临聘人员，自2018年以来，其与犯罪嫌疑人马某花、吴某平（均无固定职业）等人沆瀣一气，以图财为目的，虚构可以帮助他人办理“五七工养老保险”（五七工养老保险就是专门针对上世纪六七十年代，曾在石油、煤炭、化工等19个行业的国有企业中从事生产自救或企业辅助性岗位工作的，具有城镇常住户口、未参加过基本养老保险统筹的人员推出的基本养老保障政策——记者注）的事实，骗取30多名被害人现金170万余元。为获取被害人的信任，达到掩盖犯罪事实的目的，冶某用诈骗所得赃款每月以现金存入到达退休年龄的被害人银行账户的方式，制造发放养老金的假象，截至2022年5月，已向10名被害人账户共计存入现金10余万元。
目前，警方已追回赃款40余万元，吴某平、马某花已被提起公诉，冶某、马某梅涉嫌诈骗案件及追赃挽损工作正在进行中。
案例二：
假借“私募基金”诈骗案
在全省打击整治养老诈骗专项行动中，兰州市公安局侦破一起以“私募基金”为名的诈骗案，抓获主要犯罪嫌疑人7名。
经侦查查明，深圳某控股公司甘肃分公司自2017年4月开始打着私募基金的旗号，虚构影视拍摄、市政工程、修建公路等投资项目，通过召开推介会、发传单等形式公开虚假宣传，以固定年化收益率10%-11%不等的高额利息为诱饵，以签订项目投资协议等方式，在宁夏、青海以及我省兰州、定西、酒泉等地向不特定人群非法吸收公众存款。2017年至2021年，涉案公司共吸收投资金额9.7亿余元，截至案发，除兑付部分投资人的本金和利息外，未兑付受损人数达1600多人，受损金额4.6亿余元，其中受害老年人950余人，受损金额2.7亿余元。
目前，警方已抓获涉案公司实际控制人、“操盘手”等主要犯罪嫌疑人7名，查封房产1.9万平方米，冻结涉案资金700万元，追赃挽损工作仍在进行中。
案例三：
炮制虚假项目诈骗案
在全省打击整治养老诈骗专项行动中，白银市公安局平川分局侦破一起以炮制虚假项目为名的诈骗案，已抓获犯罪嫌疑人18人。
经侦查查明，2022年3月以来，犯罪嫌疑人曾某伙同刘某芳、李某萍、马某莲等人通过微信、qq等通信工具层级发展并管理会员，假借国家政策，炮制“植树造林”“乡村振兴”“申报安置房分配活动”等虚假项目，谎称以小投入就能获得大回报为诱饵实施诈骗犯罪。该团伙以植树造林为由向会员收取210元的所谓保险费用，后又以缴纳50元税款可以领取50000元国家扶贫款为由骗取钱财，特别是该团伙在大肆宣传“申报安置房分配活动”虚假项目时，要求参与该项目人群必须为五十岁以上老年人，以缴纳80元即可获得保温杯、乳胶枕各一套，然后再缴纳800元可领取一套安置房为由实施诈骗，致使不少老年人上当受骗。截至案发，该团伙发展会员10000余人，骗取金额200万余元。
目前，警方已冻结涉案资金50余万元，案件在进一步侦办中。
案例四：
假冒“京东基金”诈骗案
在全省打击整治养老诈骗专项行动中，天水市公安局麦积分局侦破一起假冒“京东基金”，吸引客户投资短期智能合约配资业务的诈骗案，抓获犯罪嫌疑人4名。
经侦查查明，2021年7月至10月，犯罪嫌疑人鲍某锋、洪某镇、杨某伟、孙某香，假借“京东基金管理（北京）有限公司”的名义，分别在秦州区、麦积区的大酒店等场所设立“京东基金”业务部，招聘业务员10余人向不特定群众发放宣传单，以赠送米、面、油、餐具、旅游等为诱惑，吸引群众到业务部进行虚假宣传。鲍某锋等人编造同京东基金公司战略合作的谎言，宣称公司正在开展0033短期智能合约配资业务认购活动，每单3000元、每人最多认购十单，配资满50万元后，可用客户身份信息在中国金融期货交易所开户，由公司专人对客户账户进行运作，每单每天返利60元、认购周期为100天，可以获得认购金双倍利益，以此诱骗不明真相群众与其签订认购函，开展虚假投资。鲍某锋等人先后吸收100余名被害人的资金100多万元，受骗被害人中老年人多达78名。
目前，警方已追回涉案资金30多万元，鲍某锋、洪某镇已被提起公诉，杨某伟、孙某香被另案处理。
案例五：
开展“购物返现”诈骗案
在全省打击整治养老诈骗专项行动中，定西市公安局安定分局破获一起以开展“抽奖送礼品”“购物返现金”活动为名的诈骗团伙案，抓获犯罪嫌疑人12名。
经侦查查明，这个诈骗团伙打着某公司的旗号，在安定区某酒店设立产品展销现场，声称“前来做品牌推广、考察当地消费能力，将来要开实体店”，抓住老年人贪图小便宜的心理，以现场抽奖赠送小礼品、当场购物当场返还现金为诱饵，获取老年人的信任，层层设套诈骗老年人钱财。活动前几日，参加购物的老年人大多能免费获得鸡蛋、牙膏、食用油的礼品，随后开始推介黑茶、床垫、蚕丝被、化妆品等不同的产品，价格从几百元到几千元不等，老年人购买后依然当场返还现金，要求参加活动老年人带足更多的现金，以测试购买能力为名，通过抽奖继续获取小礼品。最后，这伙人夸大宣传床垫、化妆品等产品的功效，引导老年人购买或交足押金后带回家中体验，次日带回并返还押金等方式推销产品，当骗子手中资金达到一定额度后便逃离现场。该诈骗团伙还以同样的方式在兰州市西固区、七里河区、榆中县等地作案，涉案金额逾15万元。
目前，涉案12名犯罪嫌疑人已全部移送起诉。
案例六：
冒充领导关系人诈骗案
在全省打击整治养老诈骗专项行动中，临洮县公安局侦破一起冒充领导关系人，以能够帮助他人办理工作、购买房屋铺面等手段实施诈骗的系列案件，抓获犯罪嫌疑人1名。
经侦查查明，2017年至2022年间，犯罪嫌疑人蒋某梅谎称认识洮河林业局领导，冒充领导关系人，多次编造洮河林业局有铺面、房屋出售等谎言，以优先办理房产证后付房款的方式骗取他人钱财。同时，编造其手头有临洮县、卓尼县领导的房屋出售、可以办理洮河林业局等单位的公职工作等各种谎言，通过介绍人、中间人大肆在临洮县实施诈骗。初步查实涉案被害人20余人，被骗金额190余万元，其中有不少老年人被骗。
目前，犯罪嫌疑人蒋某梅已被逮捕，案件侦办和追赃挽损工作正在进行中。
案例七：
借销售保健品诈骗案
在全省打击整治养老诈骗专项行动中，临夏市公安局侦破一起以销售保健品为名诈骗老年人钱财的案件，抓获犯罪嫌疑人1名。
经侦查查明，2021年5月，犯罪嫌疑人戚某霞向他人借款在临夏市开了一家生物理疗仪器经营店，前来光顾的老年人居多。同年9月，借款到期，无力偿还，戚某霞在浏览微信时看到一则“熊胆粉”保健药品的广告，便萌生以销售“熊胆粉”为幌子骗取顾客钱财的想法。为此，戚某霞在自己的店铺内播放其下载的“熊胆粉”功效讲解视频，并宣称“熊胆粉”疗效好，能治多种疾病。在取得顾客的信任后，戚某霞便虚构帮助顾客购买“熊胆粉”的事实，并以售卖治疗仪等物品，但不实际交付货物的方式骗取28名被害人的钱款11万余元，用于偿还借款及支付员工工资，被骗人多为60岁以上的老年人。
目前，此案已经法院一审判决，以诈骗罪判处戚某霞有期徒刑三年，并处罚金5000元。诈骗款11万余元已全部追缴到位，发还被害人。
案例八：
利用封建迷信诈骗案
在全省打击整治养老诈骗专项行动中，静宁县公安局侦破一起利用封建迷信诈骗老年人钱财的案件，抓获犯罪嫌疑人1名。
经侦查查明，2021年1月以来，犯罪嫌疑人何某军打着道教“阴阳师”旗号，在静宁县城关镇其租房内私设“神坛”，声称可为他人消灾免祸、治病救人，引诱被害人前来“神坛”上香。其间，何某军先编造被害人家中“犯土神爷”“对神不敬遭报应”等迷信谎言，再假装请神上身，利用双手剧烈颤抖假扮“神灵”附体等各种迷信动作对被害人恐吓、欺骗。在骗取被害人信任后，其借口传达“神的旨意”，要求被害人给“神坛”上供、为家人“消灾”，以此骗取多名被害人钱财6万多元。
目前，此案正在进一步办理中。
案例九：
假借婚姻介绍诈骗案
在全省打击整治养老诈骗专项行动中，张家川县公安局侦破一起专门针对农村大龄未婚青年，以婚姻介绍为幌子的诈骗团伙案，团伙成员全部落网。
经侦查查明，犯罪嫌疑人张某明、雷某军、王某卓（女）、张某娣（女）结成一个专门假借婚姻介绍的诈骗团伙，先后以同样方式实施诈骗两起，其中一起涉及养老诈骗。2020年4月，被害人严某旺老人为给孙子找对象，经人介绍联系到雷某军，随后爷孙俩便落入诈骗圈套。时隔不久，在张某明的组织安排下，王某卓扮演相亲对象，张某娣扮演王某卓的表姐，两人作为女方在陕西省蒲城县一家宾馆按时等候，雷某军则带领严某旺爷孙等男方家属从张家川县的农村家中出发，前往蒲城县同女方相亲。相亲现场，王某卓假装看上严某旺孙子，双方开始商谈彩礼等事宜。油嘴滑舌的骗子以见面礼、介绍费、车费路费、彩礼、定金等各种借口为由，骗取严某旺的养老金5万余元，加之来回路费及各种花销，被害人共计被骗6万余元。
目前，此案追赃挽损和深挖工作正在进行中。
案例十：
售卖“藏传圣药”诈骗案
在全省打击整治养老诈骗专项行动中，阿克塞县公安局侦破一起假冒藏医身份为他人看病，借机高价售卖自制“藏传圣药”的诈骗案，抓获犯罪嫌疑人2名。
经侦查查明，2022年1月至7月，犯罪嫌疑人石某吉伙同洛桑某在没有行医资格证和药品生产经营资质的情况下，通过微信朋友圈发布虚假治疗疾病的视频推广宣传，冒充藏医在阿克塞县、肃北县、敦煌市为他人治病。其间，二人通过询问病情，先用拔罐、艾灸的方式获得被害人信任，借机介绍他们用中药材自制的所谓“藏传圣药”和“秘制药酒”，谎称能治疗肝、胆、肾、胃、风湿、坐骨神经、肩周炎、皮肤病、妇科病等多种疾病，将成本二三百元的自制“药品”以每斤1400元价格向他人出售，致使不少老年人上当受骗，涉案金额4万余元。
目前，两名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件侦办和追赃挽损工作正在进行中。